年6月22日，最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见（二）》（以下简称《意见二》）正式公布。最高人民法院刑三庭副庭长李睿懿，最高人民检察院第四检察厅副厅长刘太宗，公安部刑事侦查局副局长姜国利出席发布会，介绍相关情况并回答记者提问，最高人民法院新闻局副局长王斌主持发布会。
图为发布会现场照。侯裕盛摄
一、《意见二》的制定背景
近些年来，电信网络诈骗犯罪活动持续高发多发，犯罪形势日趋严峻复杂。围绕电信网络诈骗犯罪，还产生了一系列黑灰产业链，形成大量上下游关联犯罪，成为电信网络诈骗犯罪不断发展蔓延的催化剂和助燃剂，严重侵害了人民群众的财产安全和其他合法权益，严重影响社会和谐稳定。以习近平同志为核心的*中央高度重视打击治理电信网络诈骗违法犯罪工作，习近平总书记多次作出重要指示批示，为打击治理工作指明了方向、提供了根本遵循。最高人民法院、最高人民检察院、公安部等部门坚决贯彻落实习近平总书记重要指示批示精神，在注重综合施策、源头治理的同时，坚持依法从严惩处的方针，坚决予以严厉打击。为此，中央部署深入开展打击治理电信网络新型违法犯罪专项行动，取得显著成效。年12月，最高人民法院、最高人民检察院、公安部联合发布了《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》（以下简称《意见一》），为公检法机关依法办案提供更加明确具体的适用法律依据。四年来，全国公安机关、检察院、法院适用刑法、相关司法解释以及《意见一》侦查、起诉、审判了一大批电信网络诈骗犯罪案件及其关联犯罪案件，95%以上的被告人被判处有期徒刑以上刑罚，对于有效打击遏制电信网络诈骗犯罪活动发挥了重要作用。
当前，电信网络诈骗犯罪发案仍居高位，在一些大中城市，此类案件发案量在刑事案件中的占比甚至达到50%；电信网络诈骗大要案件频发，造成群众财产损失巨大。仅去年，全国电信网络诈骗案件涉及财产损失即达.7亿元。另外，随着现代通讯和移动支付技术的迅猛发展，特别是境内打击力度的空前加大，大批诈骗窝点向境外转移，非法交易手机卡、信用卡愈加猖獗，司法实践中亦出现了许多新的问题，我们打击此类犯罪面临更严峻的挑战和更高的要求。
为适应新形势的发展和现实斗争需要，进一步明确法律标准，依法严厉惩治、有效打击电信网络诈骗及其关联犯罪，最高人民法院、最高人民检察院、公安部针对实际情况，坚持问题导向，深入调查研究，广泛征求意见，反复研究论证，根据刑法和有关司法解释的规定，联合制定出台了《意见二》。《意见二》在《意见一》的基础上，对于电信网络诈骗犯罪以及涉手机卡、信用卡犯罪等关联犯罪，提出更加明确具体的适用法律依据。我们相信，《意见二》的制定出台，对于*法机关更加有力、准确、及时、有效地打击电信网络诈骗犯罪及其关联犯罪，必将发挥重要的作用。
二、《意见二》的主要内容和特点
《意见二》共十七条。针对司法实践中存在的新的突出问题，如电信网络诈骗犯罪案件及关联犯罪案件的管辖、跨境电信网络诈骗犯罪案件的取证、涉手机卡、信用卡即所谓“两卡”犯罪案件的处理、办理电信网络诈骗犯罪案件的*策适用等问题进行了规定。主要体现了三方面的原则性要求。
（一）继续坚持从严惩处方针，强调贯彻宽严相济刑事*策
一是将跨境电信网络诈骗犯罪作为“重中之重”严厉惩处，特别是解决跨境电信网络诈骗犯罪取证难、定罪难的问题。在严厉打击的高压下，境内大批电信网络诈骗窝点已经向境外转移，对我境内群众疯狂实施诈骗。据统计，目前境外窝点作案已超过六成。同时，受诸多客观因素所限，公安机关在境外通过警务合作或者司法协作等方式取证，执法难度极大。为此，在《意见一》规定认定电信网络诈骗犯罪实行数额标准和数量标准并行的基础上，针对跨境电信网络诈骗犯罪的新特点，《意见二》专门规定,在有证据证实行为人参加境外诈骗犯罪集团或犯罪团伙，在境外针对境内居民实施电信网络诈骗犯罪，诈骗数额虽难以查证，但一年内出境赴诈骗窝点累计时间30日以上或多次出境赴诈骗窝点的，应当认定为刑法第二百六十六条规定的“其他严重情节”，以诈骗罪依法追究刑事责任。作此规定，符合“两高”《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》的相关规定内容，体现了对跨境电信网络诈骗犯罪尤其要从严惩处的精神，也解决了办理此类案件遇到的突出法律难题。借此机会，我也正告电信网络诈骗犯罪分子，不要错以为境外是法外之地、打击盲区，不要误以为境外作案就可以湮灭证据，能钻法律空子，这都纯属幻想。如果你们仍执迷不悟，心存侥幸，继续作恶，纵在天涯海角，也难逃法网，必遭严惩。
二是坚持区别对待，宽严并用，宽严相济，确保良好社会效果。电信网络诈骗犯罪，一般系集团犯罪或者团伙犯罪，具有组织严密，人数众多、层级分明等特征。对于此类犯罪依法从严惩处的原则是明确的、坚定的，不变的，但指的是总体从严，同时也要求宽以济严。对于诈骗集团的首要分子、主犯、累犯、惯犯，坚决从重处罚。但对于初犯、偶犯、未成年人、在校学生，应当综合考虑其地位作用、主观恶性、认罪态度、悔罪表现等，依法从宽处罚。特别是近年来发现有诈骗犯罪集团蛊惑、利诱在校大学生、刚毕业大学生参与实施诈骗，对于这类人员，只要其悬崖勒马，真诚悔罪，还是以教育、感化、挽救为主，依法从宽处罚。对于其中犯罪情节轻微、危害相对不大的，可以依法不起诉或免予刑事处罚。
（二）继续坚持全面惩处方针，突出打击“两卡”犯罪重点
一是对电信网络诈骗犯罪进行有效惩治，必须斩断其帮助链条，实行全方位、全链条、无死角打击，这是我们一贯坚持的原则。在《意见一》规定一些关联犯罪的基础上，《意见二》针对其他一些上下游关联犯罪如妨害信用卡管理罪、侵犯公民个人信息罪、伪造身份证件罪等，规定了处理原则。同时，为继续全面深入打击为电信网络诈骗犯罪转账、套现、取现的行为，《意见二》在《意见一》已规定涉及掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪5种常见行为方式的基础上，又增加规定了新出现的较为普遍的3种行为方式。法律依据进一步完善，法律标准更加全面。
二是明确了非法交易“两卡”犯罪行为适用帮助信息网络犯罪活动罪处理的具体法律标准。如前所述，社会上存在被大量非法交易的手机卡、信用卡，成为实施电信网络诈骗犯罪的必备工具，涉“两卡”黑灰产业为电信网络诈骗犯罪推波助澜，已然成为电信网络诈骗犯罪屡打不绝的“帮凶”，打击整治“两卡”违法犯罪乱象势在必行。去年10月份“断卡”行动开展以来，成效显著，在总结“断卡”行动经验的基础上，《意见二》规定，为他人利用信息网络实施犯罪而收购、出售、出租信用卡、银行账户、他人手机卡、流量卡等的，可认定为刑法第二百八十七条之二规定的“帮助”行为。《意见二》又规定，行为人明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪而收购、出售、出租信用卡、银行账户、非银行支付账户等支付结算帮助，数量达到5张（个）以上，或者收购、出售、出租他人手机卡、流量卡等通讯工具帮助，数量达到20张以上，以帮助信息网络犯罪活动罪追究刑事责任。这项规定解决了非法交易“两卡”行为构成帮助信息网络犯罪活动罪“情节严重”的认定问题。《意见二》还规定，实施诈骗的行为人尚未到案，可以依法先行追究已到案关联犯罪行为人的刑事责任，以提高办案效率，确保不轻纵犯罪。借此机会，我也要提醒广大群众，在面对不法分子提出收购手机卡、信用卡等的要求时，一定要保持清醒，明辨是非，不为所动，千万不要因贪图蝇头小利而以身试法，付出无可挽回的惨痛代价。
（三）继续坚持依法惩处方针，注重加强办案程序性保障
一是进一步完善对电信网络诈骗犯罪及其关联犯罪案件的管辖规定。《意见一》根据实际情况，对电信网络诈骗的“犯罪行为发生地”“犯罪结果发生地”作出较为全面的列举式的规定，方便了执法办案，初步解决了此类案件管辖难的问题。但电信网络诈骗犯罪持续呈现链条化、产业化趋势，大量的手机卡、信用卡成为犯罪工具，